El fraude hipotecario es uno de los principales delitos financieros de Florida

Miami (EEUU).-  El fraude hipotecario se ha convertido en uno de los principales delitos financieros del estado de Florida y las autoridades de EE.UU. han puesto en marcha agresivas operaciones para combatirlo, dijo hoy una fuente oficial.

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(EFE)

El funcionario analizó este delito y el fraude al sector de la salud en la octava conferencia de Prevención de Lavado de Dinero, organizada por la Asociación Internacional de Banqueros de Florida (FIBA) que concluyó hoy en Miami.

Alexander Acosta, fiscal federal del distrito sur de Florida, afirmó que el estado se benefició del auge inmobiliario, pero ahora que ha disminuido hay muchos casos de fraude hipotecario.

El funcionario analizó este delito y el fraude al sector de la salud en la octava conferencia de Prevención de Lavado de Dinero, organizada por la Asociación Internacional de Banqueros de Florida (FIBA) que concluyó hoy en Miami.

Acosta informó que recientemente acusaron a 31 personas por ese delito y en 2007 se registraron dos casos de créditos fraudulentos por más de 50 millones de dólares.

Otro caso involucró a 17 condominios de lujo de South Beach, en Miami, en el que los sospechosos ofrecieron financiar el 100 por ciento a los compradores y suministraron información falsa de los activos e ingresos de éstos. El resultado: más de 42 millones de dólares en créditos fraudulentos.

El fiscal federal precisó que uno de los mecanismos para cometer fraude hipotecario es mediante el robo de identidad y comentó un caso en el que este delito fue perpetrado con documentos de personas de la tercera edad que residían en un asilo para ancianos.

Explicó que han detectado casos en que con identidades falsas se adquieren las propiedades y son vendidas a otras personas también con documentación fraudulenta.

Cuando esas propiedades eran sometidas a remate por los bancos, las adquirían otras personas con identidades falsas.

"El fraude hipotecario es muy costoso para los bancos y la sociedad", subrayó.

Acosta también dijo estar sorprendido de que el fraude hipotecario incluye a todos los actores del sector inmobiliario.

En cuanto al fraude en el sector de salud, el fiscal federal calificó de "tenebroso" lo que ocurre con el seguro médico federal Medicare, un sistema de Estados Unidos que provee medicamentos y tratamientos de salud a las personas de escasos recursos, sobre todo a los ancianos.

La Fiscalía Federal ha investigado 120 casos de fraude por unos 638 millones de dólares y en la actualidad tiene a doce fiscales trabajando en esas pesquisas.

En este caso, el delito se comete a través de los números del Medicare que les asignan a las personas que son utilizados para presentar facturas falsas de equipos médicos y medicinas.

"Son miles de millones de dólares involucrados en este delito", resaltó Acosta.

Otro de los temas analizados hoy en la conferencia fueron las regulaciones impuestas para prevenir el lavado de dinero y la financiación al terrorismo y las sanciones que afrontan los bancos que no cumplen con las leyes.

Lester Joseph, subdirector de la sección de anti lavado de dinero del Departamento de Justicia, dijo que cuando castigan a las entidades financieras generalmente es por violaciones a la ley del Secreto Bancario, por carecer de apropiados programas de prevención de blanqueo de activos y fallar en presentar los informes de actividades sospechosas conocidos como los SAR's.

"Nosotros presentamos acusaciones a bancos donde ha ocurrido una actividad de lavado de dinero que tienen deficiencias sistemáticas en sus programas de prevención", enfatizó.

Aclaró que no tienen a las entidades financieras como blanco de las pesquisas en lavado de dinero, sino que se convierten en objetivos cuando durante las investigaciones, se comportan de manera anómala.